業務
銀行・カストディ口座の開設・権限管理・定期再認証
ファンドが使う銀行・カストディ口座を法的主体、用途、通貨、署名者、API権限、限度額ごとに開設・変更・再認証する業務を整理します。
業務の目的
- 開始は口座開設・変更・閉鎖、担当者異動、定期access reviewです。
- 完了は有効な口座台帳、権限版、承認証跡、失効処理の確定です。
関係者
- 主担当はトレジャリー責任者です。
- 口座名義主体、Treasury Ops、Legal、Compliance、Security、銀行・custodianを分けます。
業務の流れ
- 口座目的、通貨、maker・checker・releaser、閲覧・API権限、限度額を設計します。
- 二者承認で有効化し、四半期・年次に母集団をfreezeして再認証します。
- 閉鎖時は残高、未決済、接続鍵を確認します。
よくある課題
- 退職者権限、dormant・不明口座、緊急権限、API key compromise、閉鎖残高を扱います。
- 受取人SSI決済指図情報（SSI）の登録・変更検証と自ファンド口座権限を混ぜません。
対応する機能
- Account Inventory、Authority Matrix、Recertification Queueを画面候補にします。
- effective dateと失効理由を版管理する構想です。
関連ページ
- ファンド稼働初回クロージング・ファンド稼働開始と法的主体masterファンド・ビークル台帳を入力にします。
- 支払releaseファンド支払の作成・二者承認・銀行release、銀行照合日次銀行・nostro照合、事故対応カストディ差異・不正移動・資産回収へ有効権限を渡します。