業務
決済指図情報（SSI）の登録・変更検証
銀行・custodian等の決済指図情報を登録・変更し、独立確認と二者承認後に利用可能にする業務を整理します。
業務の目的
- 開始は新規受取人、口座変更、通貨・決済経路変更です。
- 完了は証拠、callback、承認、有効日を持つSSI版のactivationです。
関係者
- 主担当は決済情報管理責任者です。
- 依頼者、独立確認者、Security、Legal、支払・FX担当を分けます。
業務の流れ
- 依頼元、法的主体、口座名義、銀行情報、適用通貨を登録します。
- 既知の連絡経路でout-of-band確認し、二者承認を行います。
- 有効化後の利用、変更、失効をpaymentごとに記録します。
よくある課題
- BEC、緊急変更、callback不能、名義差、重複、過去版利用を扱います。
- 依頼メールへの返信だけを独立確認として扱いません。
対応する機能
- SSI Registry、Evidence、Callback、Four-eyes Approval、Usage Logを画面候補にします。
- payment実行時は有効版をsnapshotする構想です。
関連ページ
- FX決済FX執行・約定確認・決済、分配銀行release分配支払ファイル作成・銀行承認、capital call支払LPによるキャピタルコール検証・承認・支払へ渡します。
- 口座変更が未承認なら支払をhard blockします。